在上海法院判處三個 “集公路貸款” 的第一次，來源: 上海法制報，Jouly刑事辯護中心從開頭開始2015年，黃，謝and Zhang等人曾在個人貸款業務，然后登記日Gan公司控制益智公司，商業、物流部、網絡Signation，Troublebook，等.民間借貸是誘餌，調諧借方的受害者簽訂虛擬借閱量的 “默認”，“行業運營實踐”，和死者的銀行轉賬，制造受害者取得了所有這些虛假的借款，然后借口單方面確定受害者，和死者簽署一張空白房屋租賃合同，netcragate屬性限制交易，使用文字或身體威脅、恫嚇、騷擾等，或強迫受害者償還的有效性，或其他犯罪團伙是扁平的，或提交虛假向法院提起訴訟欺詐受害者.

被告張黃、謝和其他負責組織、管理和開展商務談判,而其余被告負責家務,會計、簽約,凈債務收集和訴訟。的情況下,被告黃,謝等人為首的犯罪集團欺騙一定的調查,張等33個受害者約1400萬元;

上海二中法院認為，被告人黃某、謝某、張某等同案被告以非法占有為目的，共同詐騙別人錢財，其行為已構成詐騙罪，且犯罪數額特別大，應當依法懲處。黃、謝、張等人有預謀成立貸款公司，下分工、財務部、后勤部、收債組等部門，后三人負責組織、指揮和決策，其余被告負責簽訂虛假貸款、銀行轉賬、收款等具體事宜，被告分工明確，相互配合，屬于三人多，形成更加嚴密、固定的犯罪組織，應認定為犯罪集團，并被告人黃某。集團所犯的所有罪行應受到處罰。

根據事實,自然情況下被告的犯罪,給社會帶來危害的程度和共同犯罪中的作用和地位,在兩種情況下,被告被判首先,最高刑罰是終身監禁。從民間貸款網絡貸款,受害者集團發展從普通人到大學生

最近,上海第二中國科學院公布了“2016 - 2018”貸款”審判白皮書(以下簡稱“白皮書”)。白皮書顯示,隨著網絡經濟的發展,近年來,“公路貸款”已從傳統的私人貸款出現“網絡貸款”的傳播新趨勢,犯罪手段參與相關犯罪的不斷擴大,受害人也從普通人群大學生發展,嚴重違反了人們的財產安全和個人權益。

據統計，從2016年到2018年8月，上海第二中學和法院的管轄權試過31例，其中包括124例，涉及124名被告，超過211名受害者，總額超過14.3億元。其中：2016年1年，超過140萬元;但是2017年和2018年的案件數量突然增加到每年15次，而案件中涉及的金額大大增加。

為了讓更多的人了解"常規貸款"的形式，防止上當受騙，白皮書還總結了"常規貸款"的特點。為了讓更多的人了解"常規貸款"的形式，防止上當受騙。例如，特色貸款形式看似合法，手段方式是犯罪的各種"常規貸款"案件，往往穿著"民間貸款""經濟糾紛"的外衣，表現出正常的貸款關系。犯罪分子通常訂立正式合同，留下銀行流動的痕跡，形成完整的證據鏈，各種借貸活動似乎是合法的。但實際上，刑事借貸的目的并不簡單，為了獲得更大的利益，往往使用威脅、脅迫、欺騙、拘留等非法手段，不斷使被害人的債務放大，給被害人造成巨大痛苦。

一些犯罪團伙成員訴訟經驗.他們經常參與許多情況下的情況下，有一個非常豐富的經驗.公安機關往往難以確定刑事案件由于民事糾紛，證據不足，法院傾向于支持受害者的索賠，因為 “誰主張，誰能證明”.受害者往往缺乏法律意識離不開強有力的證據非常不利.

特征兩個犯罪手段不斷翻新，犯罪活動隱蔽性強 ”例程貸” 的技術不同，圖案重新》、《刑法》進行各種犯罪行為，抓住了被害人的財產、不擇手段.為了避免法律中，犯罪分子經常使用各種借口 “存款”，“利益”，“違約金” 、 “服務費” 、 “中介費”，“邊緣”，“延期費” 等作虛假和高貸款合同，銀行流水.

與詐騙，敲詐勒索，非法拘禁等普通犯罪不同，“套路貸”犯罪案件往往以被害人的房產，汽車等為目標，故意設計隱蔽性強的各種情節，被害人往往過于輕信犯罪分子，不能被注意到，落入犯罪分子故意設計的“法律陷阱。 司法機關不能取得有力證據，保護被害人的合法權利。

特色三犯罪網絡，被謀殺群體年輕"例行公事借"網絡成為新趨勢，從傳統的普通民間借貸，成為在網絡宣傳、宣傳、社會軟件電話等宣傳手段，以借平臺為基礎，向廣大網民提供對象。犯罪分子以網絡為名，以"小額貸款公司"等為名，以吸引被害人，如果有人上鉤，隨后"例行公事"。

犯罪分子通過"兼職"網絡"多賺錢，引證"招取其他犯罪分子，誘捕兇殺對象，網絡成為他們實施crime.Net信用平臺的溫床，各種諸如"按揭"，"汽車貸款""手機信用""借"校園"借"裸奔等。各種，許多學生在進入社會或有支持時申請或消費被"陷阱"，無力償還貸款，被迫輟學，自殺，賣債等。

建議：建立“常規貸”聯動防控體系，“白皮書”建議建立信息共享交流平臺，形成多部門聯動防控體系。 工商監管部門，社區組織，公安機關要密切配合，充分利用各部門在各自領域的專業優勢和信息優勢，建立信息交流平臺，共享信息數據，探索“套貸”來源，構建立體監管執法體系。同時，要加強對發布廣告在線平臺的監管，嚴格審查信息發布方的業務資質，及時清理虛假信息；銀行嚴格監管退出制度，警惕可疑轉移行為；房地產中介，嚴格管理房屋銷售流程，認真審查各項材料，確保真實有效；公證機構完善管理和審查機制，認真核查，不給犯罪分子乘用。

II。最高人民法院裁定基于貸款的私人貸款合同無效！目前，社會中有許多非金融機構，專門從事貸款業務，以便收集高利益生存！然而，這一審判最高人民法院可能會違反這些公司的財務道路，并可能懷疑非法犯罪！裁判員的主旨：

銀行通過提供資金來社會不特定的對象獲得高利率、貸款行為與可重復性,定期與商業借貸目的,未經許可,擅自從事普通貸款業務,屬于從事非法金融活動,民間貸款合同簽署的對違反強制性規定是無效的。

初審法院: 最高人民法院案件.:( 2017) 最高人民法院最終不.647判斷日期: 2017-12-22以下的原因是最高法院的判決: 法院認為，爭議的焦點，在這種情況下是: (1)無論借款合同是否有效以及是否逾期違約金過高; (ii)。

（1）本案中兩種貸款合同的有效性和逾期的違約金是否過高。在這種情況下，貸款人高金公司不同意利息，但同意高逾期利息或違約金。然而，從本案的事實發現，高金公司已多次從事對外借款業務，在大多數情況下，一致認為在借款期內存在高利率。也就是說，貸款的對象并不具體，所以公司有定期貸款的事實，以收取高利息。

此案涉及的兩份"借款合同"是其商業貸款業務的一部分，基本上屬于貸款業務。此外，雖然這兩個"貸款合同"在此案中沒有利息的特許經營期內，貸款期只有三個月，但違約是銀行借款利率的四倍以上，存在收取高違約或逾期未交利息的方式實現利潤利息。高金公司投資經營，不準貸款。其業務未獲得金融監管機構的批準。這種行為擾亂了金融市場和金融秩序，違反了銀行監督管理法和業務。法律和其他法律的有關規定也損害了公眾利益。因此，根據合同法第52條，該案的兩項"貸款合同"無效。高金公司認為，"借款合同"不應以有效合同為理由成立，且不受支持。"借款合同"無效，公司應當返還高金公司的借款，利息按照人民銀行規定的同期貸款基準利率進行保護。關于德華公司21475萬元的發行，雖然德占公司的法律金額不參與訴訟，但根據當事人的臨時證明，高金公司已收到公司。支付21475萬元，工商銀行海支行也未能證明德利享受公司有其他還款，因此根據現有證據，利士利公司向高金公司支付的金額為2147.5萬元。由于工行海分行的不作為，付款是償還借款本金。因此，應該確定，逾期借款的支付，即兩人借款的這3500萬元金系數沒有支付，德國享受公司的義務支付3500萬元。已通過違約金或逾期利息問題支付。調整它。

作者: 娟孟清華單位: 上海寶山區人民檢察院2016年 “貸款例程” 情況下的多個.在2017年5月，6月，在上海市委政法委召開專題會議的 “常規貸款” 犯罪案件,并作了重要指示調查和防止 “家常便飯” 犯罪案件.為了進一步加強戰斗努力 “常規貸款” 的犯罪案件，要切實保障人民群眾的財產權和社會安寧.經驗和指導提供了經驗和指導后續的 “設置貸款” 案件.筆者分析了涉及的相關問題在 “行貸” 結合的情況下三個區，并提供了一些經驗和建議的后續 “設置貸款" 案.

一，日常信用概況，(a)“模式是借用”的概念，所謂“日常信用”，不是一種新的法律指控，而是一種階級、一系列犯罪。 它本質上是一系列事后要求借款，誠實的金錢是違法犯罪活動。 “套路是借來的”這類犯罪首先起源于民間高利貸，然后演變為不以使被害人支付高利率為目的，而是以獲得被害人財產為犯罪目的。

（2） "模式是借用的" VS 1.高利貸的"常規信貸"與高利貸的交匯點"常規借"是高利貸演變的結果，高利貸有以下演變過程。第一階段，即越正常放款，貸款人是本金人壽利息，以換取利息。第二階段，斬首的呼吸，如借了30萬元，每月3萬元的利息，先扣除，貸款人收到27萬元，我欠你寫30萬元，其實是本金支付利息就30萬元27萬元。

第三階段是我們目前面臨的“套路貸”，如借款30萬元，約定月利率3萬元，借條寫60萬元翻一番，加上銀行流水60萬元，為租賃，汽車等提供抵押擔保。 2.“常規貸款”和高利貸的區別，目的是不同的。 “套路貸”的“借”是被告侵吞被害人財產的借口，因此“套路貸”是以“借”的名義非法占有被害人財產的事實“。 高利貸者希望借款人按約定支付高額利息并歸還本金，以獲得高額利息。

二，方法不同。 （1）虛擬增加的名稱不同。 “常規貸款”中的損失額一般以擔?；蝾愃泼Q表示。 例如十年房屋租賃合同，租金60萬元，對應虛擬借款的金額，如果借款金額沒有商量，那么就派人到受害人的房子里，住或者租給別人。 在高度基本的媒介之外的數量往往是以利益的名義設定的。 （二）借款人主觀認識。 “戒指”的借款人（受害人）經常被告知，借款合同被告知正常還款不會歸還，如果不正常，也必須增加金額，而受害人主觀上認為是增加，有些不注意；高貸款的借款人需要支付本金的高利息部分才能簽訂合同。（3）借貸者對“違約”持不同態度”。 為了達到積累虛榮心的目的，“跑貸”中的犯罪分子往往接到電話、“失蹤”等，使受害者在約定的期限內無法償還，而不得不“違約”，(實際上這里是制造業違約的情況。 比如牟基，一月借錢，討債，告訴被害人獲利，已經達到90萬元；比如許某，被害人支付5萬元，根據貸款人的要求，我會在許某打徐某，但第三個月，許某某要求被害人每月上報，否則屬于違約)。 高利潤的流放將希望借款人盡早付款，但不會故意制造違約。

第三，侵權對象不同。“套用”侵權對象，社會危害大，討債從被騙或強迫受害人簽訂合同的暴力、虛假訴訟中，不僅侵犯了受害人的財產權和人身權，還危害了社會秩序，財政管理秩序混亂，甚至挑戰司法權威，嚴重阻礙司法公正正義。高利貸主要是破壞財務管理秩序。

第四，其法律后果是不同的.“貸款” 是一種違法犯罪行為，和貸款的本金和利息的貸款得不到法律的保護.(主要是一種犯罪工具和興趣是沒收違法所得).高利貸體現了雙方意思自治的，借閱行為本身的興趣在一定范圍內受法律保護.根據《最高人民法院關于某些問題的法律適用于審判民間借貸的情況下，利率由雙方商定超過年利率36%，利息協議超出部分的利息是無效的.也就是說，高利貸本金和法定利息受法律保護，部分的興趣超出法定高利率不受法律保護.

(3) 有幾種模式現行常規貸款.首先，典型模式B區有一個明確的分工和經濟及社會理事會之間的中介和資本幫派.穿過空蕩蕩的釋放和銀行流水，未成年人是誘導寫虛高借條為了獲得金額借條或受害者的房地產.典型的特征; 這種模式有兩個明顯的幫派.中介組負責散布謠言，尋找目標，然后介紹了受害者的管理.管理組實現目的，詐騙未成年人通過隨后的借貸和暴力討債.

第二，F區有兩種典型模式：汽車抵押模式，有中介團體和敲詐團伙，以受害人的車作為抵押，使他寫一張假的高欠條，然后開車離開，以賣車的名義敲詐受害人。 這種模式的特點是中介幫招攬客戶，然后向敲詐幫介紹受害人，以違約金和各種費用的名義增加合同貸款金額，欺騙受害人，如果他不違約，他不需要承擔貸款和利息以外的錢，從受害人那里提取高額的錢來贖回汽車，否則車輛將被抵押。 沒有抵押模式，這種模式也是團伙犯罪模式。 團伙內部分工明確，共同完成敲詐勒索行為。 罡首先在互聯網上發布一些人非抵押貸款的信息，以吸引受害者，在確定目標后，他們將不支付或只支付少量的貸款本金，嫌疑人應該根據公司需要檢查信貸和貸款行業的常見做法和無擔保的雙重擔保的貸款金額進行敲詐勒索。

第三，J區的典型模式，在該區常規貸款的情況下，其“專業性”更為明顯。在這種模式下，犯罪嫌疑人成立了一家公司，企圖用合法的外衣掩蓋自己的非法目的。犯罪嫌疑人通過公司經營高利貸業務，但其目的并不是高利貸的高利貸，而是通過虛假的高利貸、銀行流水等手段，使被害人將高利貸記下，然后通過暴力手段、非法拘禁等手段討債。這種模式值得注意的是，律師參與，篡改借據，提起虛假訴訟，企圖通過訴訟達到詐騙目的。

第二,“常規是借來的“典型”常規信貸”不是犯罪分析,一系列的犯罪行為,將涉及不同的指控,幾種常見的作者日常信貸費用低于分析介紹。詐騙罪的詐騙罪(a),指的是,非法占有為目的,使用的欺騙方法,騙取大量的公共或私人財產的行為?！缎谭ā返诙倭鶙l的規定在詐騙罪。

一般認為，詐騙罪的理論、客觀方面是行為人利用詐騙，使他人在遭受損失的情況下看到（或維持）錯誤處置財產。 具體而言，客觀構成要件構成詐騙罪的要件因素主要包括：詐騙罪，錯誤罪，財產處分罪和財產損失罪四個關鍵要素。 前后每兩個要件之間，都有強烈的，連續的，且要引起因果關系的，在特殊結構中構成詐騙罪的要件。 [1]造成的弄虛作假，差錯造成財產處罰，財產處罰造成財產損失。

主觀構成要素除了故意為了讓目標元素,有必要非法財產。欺詐的非法占有實際上是非法盈利。此外,重要的是要注意,不僅是行為和欺騙詐騙結構,而且可能有其他人。也就是說,它是可能的欺騙不輸人。

在欺詐的情況下，例如由上海地區B區的檢察院處理的常規貸款，中間幫派和管理團伙通過傳播謠言共同開展欺詐，如“未成年人不需要償還金錢，然后排水機架意味著誘使曾經杭州寫了一個虛假的高借記，所以受害者不需要在借方上償還高號碼，只有錯誤的了解償還自己甚至沒有還款的金額，然后借款金額不斷擴大諸如利潤推出和賬戶的平衡等方面，然后通過暴力手段聲稱未成年人在恐懼中錯誤地處理了他們自己的房地產（他們認為這是抵押貸款），最終結果是在杭州的未成年人名稱下的房地產被欺騙團伙的伙伴銷售。在這種情況下，犯罪嫌疑人的原始目的并不是對貸款的高興趣，而是金額由未成年人撰寫的高借方票據，然后目的在未成年人的名稱中進化到房地產，而逐步通過實施欺詐，受害者有錯誤的理解?；谶@一錯誤理解和犯罪嫌疑人的暴力恐嚇手段，他錯誤地處理了自己的財產，導致財產損失。

應該注意,有一些虛假訴訟和欺詐行為之間的區別。在常規貸款情況下由上海J區檢察院,律師參與協助犯罪嫌疑人篡改貸款合同,起訴和捏造事實,法院申請訴訟保護受害者的相關屬性,并提供虛假證據在法庭上。在這種情況下,懷疑和律師,非法占有的目的,企圖騙取別人的財產由虛假訴訟,數額特別巨大,構成詐騙罪。

在這種情況下，律師的行為完全符合“刑法”第367條的規定，提起民事訴訟與事實，審理司法秩序或嚴重侵犯他人的合法權益，監禁，刑事或控制，組合或一個懲罰;嚴重的情況，它被判到三年以上的定期監禁，以及罰款罰款并構成虛假訴訟。但是，本節第三段規定，有一個違法行為或逃脫法律債務的非法核算，并構成了其他罪行，并根據懲罰規定令人信服罰款。因此，在這種情況下，所涉及的律師被判處欺詐罪。

（2） 敲詐勒索罪是以非法牟利為目的，以恐嚇手段使他人交付財物（包括財物和其他利益）?！缎谭ā返诙倨呤臈l關于敲詐勒索罪罪。敲詐勒索在構成要件中，表現為內容、使用恐嚇，讓別人害怕心理，從而獲得財產。敲詐勒索罪（附）與詐騙罪的基本結構相似：為受他人恐嚇-被對方對方因害怕而恐嚇-相并處分財物（或交付物）-行為人或第三人有財產-被害人財產損失五要件究其原因，與固定秩序的存在有關。[2]在常規的信用典型案件中，上海地區以汽車貸款為媒介處理的犯罪嫌疑人敲詐勒索行為非常普遍代表。在案件、犯罪嫌疑人團伙和管理集團，包括中介中介團伙向管理組介紹被害人，管理組要求被害人以車輛作為抵押擔保，遠遠高于實際借款數額（借條中含有高額保證金，犯罪嫌疑人尚未認領），然后在短期內故意不違約即使有違約行為，受害人車輛開走后，再打電話勒索受害人高贖金（上圖），并威脅要賣掉車輛，威脅不允許報警，在這種情況下，受害人受到威脅，并選擇支付高額贖金基本。打在這個案子中的受害者，通過敲詐勒索發票金額少則數萬元，多則十余元，都是威脅脅迫支付贖車，犯罪嫌疑人利用這種模式，實施多次敲詐，數額特別巨大。

（三）非法拘禁罪是指故意非法拘禁他人或者以其他強制手段非法剝奪他人人身自由的行為。 《刑法》第238條規定了非法拘留罪。 非法拘留罪在主觀方面尤其是故意。 行為人故意剝奪他人的人身自由。 犯罪動機多種多樣。 犯罪主體是一般主體，沒有資格。 本罪的客體是他人的人身自由，客觀方面是以非法拘禁，禁閉或者其他強制手段非法剝奪他人人身自由的行為。 非法拘禁罪的成立和行為的非法性是重要條件。 同時，這種犯罪很容易被牽連到其他犯罪中，有必要區分一種犯罪或若干種犯罪。 此外，債務索賠非法拘留目前是一種較為常見的類型。

在這個典型的常規貸款的情況下,非法拘禁罪的欺詐,敲詐勒索、非法拘禁罪案件由陳Moumou檢察院區J和漢諒解備忘錄的上海是非常典型的。在這種情況下,受害者徐借了200000元的高利貸公司設立的犯罪嫌疑人陳Moumou和漢族諒解備忘錄。那天他獲得了貸款,犯罪嫌疑人陳Moumou和其他六人跟著徐諒解備忘錄,以確保他償還錢,當徐發現無力償還同日,徐被送往酒店監禁和毆打,直到第二天徐的家人籌集了205000元。在這種情況下,犯罪嫌疑人的行為是一個典型的非法拘禁的要求債務,和債務確實存在,幾個犯罪嫌疑人了徐的限制自由的方式,徐在酒店房間里,要求債務,和有毆打行為,符合第一段和第三段的情況下非法拘禁罪。值得注意的是,在這種情況下,既有敲詐勒索的行為和欺詐,和幾個一起犯罪處罰,不涉及。

（4） 尋釁滋事罪是指在公共場所尋釁滋事，尋釁滋事，隨意毆打、追逐、攔截、侮辱、恐嚇他人，搶占公私財物，破壞社會秩序，造成嚴重后果的行為?！缎谭ā返?93條對此作出了規定。從構成要件看，尋釁滋事罪的主體是一般主體，不存在爭議。在客體方面，社會秩序是指社會秩序，包括公共秩序和非公共秩序。尋釁滋事罪的主觀方面應當是直接故意，行為內容應當是作為，不包括不作為?？陀^上，該罪存在一定的模糊性，法律和司法解釋對其進行了分類和概括。在常規的貸款案件中，可能涉及尋釁滋事罪，整個債務關系不明確，只參與對被害人及其家屬的辱罵、恐嚇、堵門行為中的一至兩次，以尋釁滋事罪定罪，不構成敲詐勒索罪和詐騙罪。

第三，"常規貸款"的法律適用和調查點（1）"常規貸款"的法律適用是一般聲明，刑法中沒有此類犯罪，與"碰瓷"相似，后者涉及交通事故。提取、欺詐、危險方法危害公共安全罪。"圈內"犯罪比較豐富，包括詐騙、敲詐勒索、非法羈押、搶劫、找事、虛假訴訟、虛假訴訟、欺詐、競爭等。

概括地說,信仰是嚴格的。涉及到特定的應用程序中,我們可以從以下幾方面逐步分析1:1。首先,犯罪的本質特征的“常規貸款”是犯罪分子非法侵占的法律屬性受害者和他們的近親,屬于金融入侵的犯罪,一般詐騙罪定罪處罰。

其次,如果被告使用暴力手段如毆打、非法拘留,或威脅進行暴力對被害人及其近親屬,這是符合搶劫罪的行為特征或敲詐勒索,他與相關犯罪的規定定罪處罰。期間如果有非法拘留,情節嚴重的,應當確定為非法拘禁罪。

“常規是借來的”犯罪構成詐騙罪,非法拘禁罪、敲詐勒索、搶劫等犯罪,依照刑法處罰規定數罪并罰,或選擇較重的犯罪定罪處罰(例如,欺詐和詐騙的比較,勒索是重罪)。如果捏造事實提起民事訴訟,司法秩序或嚴重違反侵犯他人的合法權益,為假動作。

重要的是要注意,“刑法》第三百零七條第三款的規定,第一行為,非法占有他人的財產,或逃避法律債務,構成其他犯罪的,依法定罪從重處罰較重的規定處罰。這里通常是與詐騙罪、虛假訴訟欺詐規定定罪從重處罰。如果有犯罪的司法人員通過利用他們的辦公室,從重處罰。

此外，對于“路貸”公司或團伙員工、馬某，如果主觀上明知老板、股東、核心成員都在實施“路貸”，則認定為共同犯罪；

2. 耶和華的識別的識別(1)犯罪集團犯罪的“組行貸款”,沒有證據表明三個人有更多的嚴格的和固定的犯罪組織,premeditious,計劃實施“組行貸款”應認定為犯罪集團犯罪集團。例如,陳Moumou J區法院認為,上海恒一商務咨詢有限公司,有限公司為主體的操作,和一行貸款實施犯罪,依法認定犯罪集團。

對于F區檢察院，勒索案的小王等16人，是一個相對寬松的組織和運作的幫派，每個成員不僅作案，而且作案分開.有高利貸和戰利品共享常規貸款未分成一定結構.基本上，它是參與分享贓物，最終的犯罪集團還沒有確定.

（2） 將主要共犯認定為主要犯罪集團，應根據該集團所犯的所有罪行予以處罰。犯罪集團的主要罪犯，應當依照其參與、組織、指揮的一切罪行處罰。為馬的充分參與，并參與所有確定為共犯的罪行。對于個人事實，個人環節參與馬，如果是犯罪人的主要角色，其參與犯罪被確定為主犯，如果是幫助，次要作用，其參與犯罪被認定為共犯。

（一）在司法實踐中，一般由被害人喪失的財產決定。 例如，在由B區檢察院處理的Qu案件中，部分意見由Qu占有的95.2萬元確定，最后由受害人損失的房屋194萬元確定。 （二）在確定“套路貸”數額時，要把握好“套路貸”的犯罪本質，區別于民間借貸，并對其整體進行否定評價。

所收取的費用被告在各種各樣的名稱，如 “違約金”，“保證金”，“中介費” 和 “服務費” 過程中的貸款計入金額犯罪的鑒定.除了主要實際收到的借款人，利益雙方約定不受法律保護，并應列入犯罪數額,不應從中扣除了犯罪.

4. 關于要素，無意識的（1）受害人損失的數額相同，沒有損失的只是脫皮，并查明。（二）財產保全、封存、扣押、凍結，只要不轉讓，就確定。此外，對于法院的一審判決，它尚未執行，如何確定，既沒有，沒有執行，如何確定，沒有統一的意見，沒有統一的意見，等待在下一個司法實踐中不斷探索總結。

（2）偵查"常規貸款"案件的主要要點，所有偵查工作應圍繞"例行"進行。借款人來借款假借記高記筆銀行運行水門房屋或其他租賃擔保，擔保擔保，簽訂擔保合同- 故意投入少量資金或不借錢- 故意造成違反合同要求提供擔保借款或迫使賬戶余額（上述過程再次）強迫收債或民事訴訟或擁有房屋或房屋網上簽名，以防止受害者交易收購非法收入，所有取證工作也圍繞此程序進行。

1.客觀證據，列舉如下: (1) 執行日常的證據犯罪或犯罪團伙.工商登記資料，包括: 公司、股東、名片、公司搜索欠條，貸款協議，如房屋租賃合同的書面證據扣押.(2) 的膨脹欠條.(3)銀行卡細節，特別是現金撤出和移交

(4)擔保合同。(5)借方,保證合同和其他文件關閉賬戶。(6)民事訴訟的信息,一般法院檔案訪問(7)簽署的證據。(8)暴力討債的證據,如噴漆,匯報給警察局,受傷的受害者,相關工具對暴力討債。

（九）非法拘留的證據，如酒店登記、酒店監控錄像等（10）受害人聲稱從柜臺提取現金或直接向嫌疑人提供柜臺的監控錄像。（11） 犯罪嫌疑人用于買房等資金來源。（12）手機通話記錄、微信聊天記錄等。還應檢索移動電話所有者的姓名和與嫌疑人的關系。例如，在B區Qu的情況下，移動電話通話記錄與進出受害人卡的金錢時間非常一致。

2. 主觀證據如下：（1）各種嫌疑人已成立，成員，投資股票，師，工資等。 犯罪集團，犯罪團伙。 （二)犯罪集團的劃分、犯罪團伙的劃分(3)馬子對“主觀認識”一排的證據(4）在對和解貸款“主觀認識”的證據，反之亦然。

（5） 確認許多受害者受騙的"同一例行公事"。（6）被害人對犯罪嫌疑人的身份正在詳細分析，如：帶我到農行武松支行轉張三。包括來源、口音、體型等說明（7）有必要對證據的內容進行對比，并固定具體的犯罪事實與被害人的陳述。

(8)關于欺詐、威脅、單詞等單詞的固定證據。3.調查策略(1)受害者的聲明必須做細節,特別是有關上述實現的細節,和對一些違反常數問的原因。例如:沒有一個反對錯誤的借貸,double-payment,有一個合理的解釋。

（二）協助校長爭取信使等。 （3）民事訴訟的使者，要查明經濟狀況，是自己的還是幫老板借錢。 4. 銀行工作人員，律師，要注意獲取公證員涉及的刑事證據，即使沒有犯罪，也可以去銀行，公證，水提供法律服務的過程中感到怪異一些證據為固定。

發展傳播 “常規貸款” 犯罪，不僅直接侵害合法財產權利的受害者，但也有各種各樣的嚙齒類動物，如暴力、威脅、虛假訴訟，還會誘發其他罪行，帶來了一系列的社會問題.目前，在上海政法機關已經充分認識到了這個問題，開始懲罰 ”行貸” 犯罪依法.我希望我能提供一些經驗和指導，這三個機構的下一次公開檢查.